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香港银行开户失败的“行政原因”是什么?


一:从银行角度来讲

原因一:银行开户需求增加

注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻!


原因二:银行获利高低

考虑到许多中小型公司在香港开设银行账户,只是为了享受货币自由,并不能为银行方面带来较大的利润。而银行开设一个账户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。



原因三:香港金融管理局监管更严

香港金融管理局比之前更加严格,而银行需要协助政府,承担首要的监管职责。所以,银行要求客户提交的资料越来越全面,收到资料后,进行严格的筛选。


原因四:冲击世界违法组织

随着境外资本的流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动!为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!因而内部合规检查愈加严重,甚至就为了躲避收入奉献较小的客户,用以降低银行本身风险,而将大多数的中小企拒之门外。



二:从客户角度来讲

原因一:资料准备不全

开户时,客户准备资料不齐全,相关证明不充分、不合理导致开户失败。银行要求客户去开设银行账户时,必须提供一整套的审核资料,满足银行严格审核的要求!


原因二:银行方面提问,客户回答不充分

在开户过程中,银行经理很有可能会随机提问,客户给予的回答如果不够充分,也会导致开户失败!



原因三:银行要求客户购买理财产品
客户在申请开户过程中,银行客服要求客户必须购买一定数量的理财产品,才能开户成功,但客户并不想将资金放在银行,而选择拒绝。这也是开户不成功的一个原因!



原因四:客户公司经营范围有受禁产品

客户提交的资料中使用的公司经营范围有受禁产品,尤其是一些私营企业不应该从事经营的产品。



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